146. löggjafarþing 2016–2017.	Prentað upp.

Þingskjal 932 — 111. mál.	Leiðréttur texti.

2. umræða.

Breytingartillaga

við frumvarp til laga um viðbótareftirlit með fjármálasamsteypum.

Frá minni hluta efnahags- og viðskiptanefndar (ÓBK, BN, NF, VilB).

1.	Við 1. gr.

a.	2. og 3. mgr. falli brott.

b.	Fyrirsögn greinarinnar verði: Gildissvið.

2.	Við 2. gr.

a.	1. málsl. orðist svo: Í lögum þessum er merking hugtaka sem hér segir.

b.	1. og 2. tölul. falli brott.

c.	Í stað orðanna fjármálasviði og" í 3. tölul. komi: fjármálasviði eða.

d.	Við 4. tölul. bætist: auk fyrirtækja með sams konar starfsleyfi í öðrum ríkjum.

e.	5. tölul. orðist svo: Vátryggingasvið: Vátryggingafélag, sbr. lög um vátrygginga
starfsemi, vátryggingasamstæða, sbr. lög um vátryggingasamstæður, eða félag þar sem meginstarfsemi felst í því að eiga hluti í dótturfélögum sem eru annaðhvort eingöngu eða aðallega vátryggingafélög, auk fyrirtækja með sams konar starfsleyfi í öðrum ríkjum.

f.	C-liður 6. tölul. orðist svo: er aðili að öðru félagi og hefur ákvörðunarvald um rekstur og fjárhagslega stjórn þess á grundvelli stofnsamnings eða samþykkta félagsins eða samninga við það.

g.	Í stað tilvísunarinnar a- og b-lið 1. tölul. 2. mgr. 1. gr." í 9. tölul. komi: 1. tölul. 1. mgr. 3. gr.

h.	11. tölul. orðist svo: Blandað eignarhaldsfélag í fjármálastarfsemi: Móðurfélag sem ekki er eftirlitsskylt en það ásamt dótturfélögum sínum, þar sem a.m.k. eitt þeirra er eftirlitsskylt og er með höfuðstöðvar í aðildarríki, og öðrum aðilum myndar fjár
málasamsteypu.

i.	Í stað orðanna aðili að stofnsamningi Fríverslunarsamtaka Evrópu eða Færeyjar (EFTA)" í 13. tölul. komi: eða stofnsamningi Fríverslunarsamtaka Evrópu (EFTA) eða Færeyjar.

j.	16. tölul. orðist svo: Eiginfjárgrunnur: Eiginfjárgrunnur fjármálafyrirtækja skv. X. kafla laga um fjármálafyrirtæki og gjaldþol vátryggingafélaga skv. XV. kafla laga um vátryggingastarfsemi eða stjórnvaldsfyrirmælum sem sett hafa verið á grundvelli þeirra laga eða, þegar það á við, framangreint metið samkvæmt sambærilegum reglum annarra ríkja.

k.	17. tölul. orðist svo: Lágmarksgjaldþol: Eiginfjárkrafa fjármálafyrirtækja skv. X. kafla laga um fjármálafyrirtæki og lágmarksfjármagn vátryggingafélaga skv. XVII. kafla laga um vátryggingastarfsemi eða stjórnvaldsfyrirmælum sem sett hafa verið á grundvelli þeirra laga eða, þegar það á við, framangreint metið samkvæmt sambæri
legum reglum annarra ríkja.

l.	Í stað orðanna Í lögum þessum er með ígildi lágmarksgjaldþols átt við lágmarks
gjaldþol" í 1. málsl. 18. tölul. komi: Lágmarksgjaldþol.

m.	Tilvísunin nr. 161/2002" í 2. málsl. 18. tölul. falli brott.

3.	3. gr. orðist svo, ásamt fyrirsögn:

Fjármálasamsteypa.

Samstæða eða undirsamstæða telst fjármálasamsteypa ef a.m.k. einn aðili innan hennar starfar á fjármálasviði og a.m.k. einn á vátryggingasviði, samanlögð umsvif hennar á vátryggingasviði annars vegar og fjármálasviði hins vegar teljast mikilvæg í skilningi 4. og 5. gr. og:

1.	eftirlitsskyldur aðili fer fyrir samstæðunni eða undirsamstæðunni og hann er móðurfélag aðila á fjármála- eða vátryggingasviði, á hlutdeild í aðila á fjármála- eða vátryggingasviði eða er tengdur aðila á fjármála- eða vátryggingasviði þannig að:

a.	fyrirtækjunum er stjórnað sameiginlega samkvæmt samningi eða ákvæðum í stofnsamningi eða samþykktum fyrirtækjanna, eða

b.	meiri hluti stjórnar eða stjórnenda fyrirtækjanna samanstendur af sömu einstak
lingum á reikningsárinu, eða

2.	eftirlitsskyldur aðili fer ekki fyrir samstæðunni eða undirsamstæðunni en hlutfall samanlagðrar stærðar efnahagsreiknings fyrirtækja innan hennar á fjármála- og vátryggingasviði er meira en 40% af heildarefnahagsreikningi samstæðunnar.

Við tilgreiningu fjármálasamsteypu samkvæmt þessum kafla er með samstæðu einnig átt við félög sem munu fyrirsjáanlega við næsta ársuppgjör teljast samstæða í skilningi 7. tölul. 2. gr.

4.	Við 4. gr.

a.	Í stað orðsins umfram" í 1. málsl. 1. mgr. komi: yfir.

b.	Á eftir orðinu samstæðunnar" í a- og b-lið 1. mgr. komi: á fjármálasviði eða vátryggingasviði.

c.	2. málsl. 3. mgr. orðist svo: Sé ekki ljóst hvaða sviði þau tilheyra skal þeim bætt við umfangsminna sviðið.

5.	Við 5. gr.

a.	Í stað orðsins umfram" í 1. málsl. 1. mgr. komi: yfir.

b.	Í stað fjárhæðarinnar 6 milljóna evra" í 1. málsl. 1. mgr. og 2. mgr. komi: 6 milljarða evra.

c.	Í stað orðanna það telst óviðeigandi eða er" í 2. málsl. 1. mgr. komi: eða slíkt væri óviðeigandi eða.

d.	3. málsl. 1. mgr. falli brott.

6.	Við 6. gr.

a.	1. málsl. 1. mgr. orðist svo: Við ákvörðun um hvort samstæða teljist fjármálasamsteypa skv. 3.–5. gr. getur Fjármálaeftirlitið með samkomulagi við viðeigandi eftirlitsstjórnvöld annarra aðildarríkja.

b.	2. málsl. a-liðar 1. mgr. orðist svo: Slík undanþága er ekki heimil hafi fyrirtæki verið flutt til ríkis sem ekki er aðildarríki og vísbendingar eru um að fyrirtækið hafi verið flutt til að komast hjá eftirliti.

c.	Í stað orðanna á tímabilinu á uppbyggingu samstæðunnar" í b-lið 1. mgr. komi: á uppbyggingu samstæðunnar á tímabilinu.

d.	Fyrirsögn greinarinnar verði: Undanþágur.

7.	Á eftir orðinu undantekningartilvikum" í 1. málsl. 7. gr. komi: og með samkomulagi við viðeigandi eftirlitsstjórnvöld annarra aðildarríkja.

8.	Við 8. gr.

a.	1. mgr. orðist svo:

Fari hlutfall fjármálastarfsemi skv. 2. tölul. 1. mgr. 3. gr. undir 40% skal næstu þrjú ár á eftir miða við 35%.

b.	Í stað orðanna mikilvægis fjármálasviðs eða vátryggingasviðs" í 2. mgr. komi: umfangs starfsemi á fjármálasviði eða vátryggingasviði.

c.	Í stað orðsins milljóna" tvívegis í 3. mgr. komi: milljarða.

d.	4. mgr. orðist svo:

Fjármálaeftirlitið, sé það eftirlitsstjórnvald samsteypunnar, getur ákveðið að fella viðmiðunarmörk skv. 1.–3. mgr. úr gildi áður en þrjú ár eru liðin í samráði við við
eigandi eftirlitsstjórnvöld annarra aðildarríkja.

9.	Við 10. gr.

a.	3. mgr. orðist svo:

Fjármálaeftirlitið skal hafa náið samstarf við eftirlitsstjórnvöld annarra aðildar
ríkja sem hafa veitt eftirlitsskyldum aðilum í samstæðunni starfsleyfi. Ef Fjármála
eftirlitið telur að eftirlitsskyldur aðili sem það hefur veitt starfsleyfi kunni að tilheyra fjármálasamsteypu sem ekki hefur verið tilgreind sem slík skal það koma því á fram
færi við viðeigandi eftirlitsstjórnvöld og sameiginlega nefnd evrópsku eftirlits
stofnananna.

b.	Við 4. mgr. bætist: og um hlutverk þess sem eftirlitsstjórnvalds.

c.	Á eftir orðinu höfuðstöðvar" í 5. mgr. komi: og sameiginlegri nefnd evrópsku eftirlitsstofnananna.

10.	Við 11. gr.

a.	Í stað orðsins vera" í 1. mgr. komi: hafa.

b.	Í stað orðanna vera undir" í 1. málsl. 2. mgr. komi: lúta.

c.	Í stað tilvísunarinnar 1. tölul. 2. mgr. 1. gr." í c-lið 2. mgr. komi: 1. mgr. 3. gr.

d.	Í stað orðsins samstæðunnar" í 3. mgr. komi: samsteypunnar.

11.	Við 12. gr.

a.	Í stað orðanna ekki eru undir" komi: lúta ekki.

b.	Í stað orðanna vera undir" komi: lúta.

12.	Við 13. gr.

a.	Á eftir orðunum sé beitt" í 1. mgr. komi: á sama hátt og.

b.	Í stað tilvísunarinnar 1. mgr. 1. gr." í 2. mgr. komi: 1. gr.

c.	Í stað tilvísunarinnar 3. og 4. tölul. 2. mgr. 1. gr." í 2. mgr. komi: 1. málsl. 1. mgr. 3. gr.

d.	Í stað orðanna félög sem starfa saman" í 3. mgr. komi: samstæður samvinnufélaga.

13.	16. gr. orðist svo:

Aðilar á fjármála- og vátryggingasviði, fjárfestingarfyrirtæki og blönduð eignarhalds
félög í fjármálastarfsemi skulu tekin með í útreikningi á eiginfjárgrunni og lágmarks
gjaldþoli samkvæmt þessum kafla.

14.	Í stað orðanna lagaákvæði umfangsmeira sérsviðs" í 1. málsl. 4. mgr. 18. gr. komi: þá löggjöf sem gildir um umfangsmeira sérsvið.

15.	Í stað orðanna séu notaðar aðferðir" í 2. mgr. 19. gr. komi: sé notuð aðferð.

16.	Við 20. gr.

a.	C-liður 1. mgr. orðist svo: það að telja aðilann með í mati á eiginfjárgrunni og lág
marksgjaldþoli gefur villandi eða óviðeigandi yfirsýn miðað við markmið laga þessara.

b.	2. mgr. orðist svo:

Ekki skal undanskilja tvo eða fleiri aðila skv. b-lið 1. mgr. ef samanlögð þýðing þeirra er ekki óveruleg.

c.	Í stað orðanna brýn nauðsyn standi til annars" í 3. mgr. komi: taka þurfi ákvörðunina án tafar.

17.	Við 21. gr.

a.	Á eftir orðinu hagsmunaárekstrum" í 2. mgr. komi: og.

b.	Í stað orðsins samsteypu" í 1. málsl. 3. mgr. komi: samsteypunnar.

18.	Við 22. gr.

a.	Í stað orðsins sviðið" í 2. málsl. 1. mgr. komi: samsteypuna.

b.	Í stað orðanna sérstaklega fylgjast" í 2. mgr. komi: fylgjast sérstaklega.

c.	Á eftir orðinu hagsmunaárekstrum" í 2. mgr. komi: og.

19.	Við 4. mgr. 23. gr. bætist nýr málsliður, svohljóðandi: Eftirlitsskyldir aðilar skulu árlega birta opinberlega upplýsingar um uppbyggingu og stjórnun samsteypu.

20.	Við 25. gr.

a.	Í stað orðsins eftirlitsstjórnum" í 1. málsl. 2. mgr. komi: eftirlitsstjórnvöldum.

b.	Á eftir orðinu eftirlitsstjórnvald" í 1. málsl. 4. mgr. komi: samsteypunnar.

c.	Í stað orðsins samstæðunnar" í 2. mgr. b-liðar 4. mgr. komi: samsteypunnar.

d.	Í stað orðsins ættu" í 1. málsl. 5. mgr. komi: eigi.

e.	Orðið milli" í fyrirsögn greinarinnar falli brott.

21.	Við 26. gr.

a.	Í stað orðsins hlutaðeigandi" í 1. tölul. 1. mgr. komi: viðeigandi.

b.	Í stað tilvísananna 3. og 4. gr., 4. mgr. 5. gr., 6. gr., 2. mgr. 11. gr., 14. gr. og 16. gr." í 2. mgr. komi: 3.–10., 13., 16.–20., 30. og 31. gr.

22.	Orðin eftirtaldar upplýsingar" í 2. málsl. 2. mgr. 27. gr. falli brott.

23.	Í stað orðsins samsteypu" í 1. málsl. 2. mgr. 30. gr. komi: samsteypunnar.

24.	1. mgr. 32. gr. orðist svo:

Með hliðsjón af ákvörðun sameiginlegu EES-nefndarinnar nr. 104/2004 frá 9. júlí 2004 sem birt var 23. desember 2004 í EES-viðbæti við Stjórnartíðindi Evrópusambandsins nr. 65 eru með lögum þessum tekin upp ákvæði tilskipunar Evrópuþingsins og ráðsins 2002/87/EB frá 16. desember 2002 um viðbótareftirlit með lánastofnunum, vátrygginga
félögum og verðbréfafyrirtækjum sem eru hluti af fjármálasamsteypu, með áorðnum breytingum samkvæmt tilskipun 2011/89/ESB sem ekki hafa verið teknar í samninginn um Evrópska efnahagssvæðið.

25.	Við bætist ný grein, svohljóðandi, ásamt fyrirsögn:

Breytingar á öðrum lögum.

Við gildistöku laga þessara breytast ákvæði laga um fjármálafyrirtæki, nr. 161/2002, sem hér segir:

a.	5. tölul. 1. mgr. 1. gr. a laganna orðast svo: Fjármálasamsteypa: Fjármálasamsteypa samkvæmt lögum um viðbótareftirlit með fjármálasamsteypum.

b. 2.–4. málsl. 3. mgr. 109. gr. laganna falla brott.

26.	Við viðauka:

a.	1. málsl. 1. liðar I. kafla orðist svo: Ef aðili er dótturfélag með ófullnægjandi gjaldþol eða, ef um er að ræða óeftirlitsskyldan aðila á fjármálamarkaði, ófullnægjandi ígildi lágmarksgjaldþols þarf að taka tillit til ófullnægjandi gjaldþols dótturfélagsins í heild, án tillits til þess hvaða aðferð er notuð.

b.	Í stað orðanna hjá hverjum" í 1. mgr. aðferðar 2 í II. kafla komi: á grundvelli reikn
inga hvers.

c.	Í stað orðanna eftirlitsskyldra aðila" í lið i) í b-lið 2. mgr. í aðferð 2 í II. kafla komi: eftirlitsskyldra og óeftirlitsskyldra aðila á fjármálamarkaði.

d.	Í stað orðanna laga um viðbótareftirlit með fjármálasamsteypum" í 3. mgr. aðferðar 2 í II. kafla komi: laga þessara.