Ferill 111. máls. Aðrar útgáfur af skjalinu: PDF - Word Perfect.
146. löggjafarþing 2016–2017.
Prentað upp.
Þingskjal 932 — 111. mál.
Leiðréttur texti.
2. umræða.
Breytingartillaga
við frumvarp til laga um viðbótareftirlit með fjármálasamsteypum.
Frá minni hluta efnahags- og viðskiptanefndar (ÓBK, BN, NF, VilB).
1. Við 1. gr.
a. 2. og 3. mgr. falli brott.
b. Fyrirsögn greinarinnar verði: Gildissvið.
2. Við 2. gr.
a. 1. málsl. orðist svo: Í lögum þessum er merking hugtaka sem hér segir.
b. 1. og 2. tölul. falli brott.
c. Í stað orðanna „fjármálasviði og“ í 3. tölul. komi: fjármálasviði eða.
d. Við 4. tölul. bætist: auk fyrirtækja með sams konar starfsleyfi í öðrum ríkjum.
e. 5. tölul. orðist svo: Vátryggingasvið: Vátryggingafélag, sbr. lög um vátryggingastarfsemi, vátryggingasamstæða, sbr. lög um vátryggingasamstæður, eða félag þar sem meginstarfsemi felst í því að eiga hluti í dótturfélögum sem eru annaðhvort eingöngu eða aðallega vátryggingafélög, auk fyrirtækja með sams konar starfsleyfi í öðrum ríkjum.
f. C-liður 6. tölul. orðist svo: er aðili að öðru félagi og hefur ákvörðunarvald um rekstur og fjárhagslega stjórn þess á grundvelli stofnsamnings eða samþykkta félagsins eða samninga við það.
g. Í stað tilvísunarinnar „a- og b-lið 1. tölul. 2. mgr. 1. gr.“ í 9. tölul. komi: 1. tölul. 1. mgr. 3. gr.
h. 11. tölul. orðist svo: Blandað eignarhaldsfélag í fjármálastarfsemi: Móðurfélag sem ekki er eftirlitsskylt en það ásamt dótturfélögum sínum, þar sem a.m.k. eitt þeirra er eftirlitsskylt og er með höfuðstöðvar í aðildarríki, og öðrum aðilum myndar fjármálasamsteypu.
i. Í stað orðanna „aðili að stofnsamningi Fríverslunarsamtaka Evrópu eða Færeyjar (EFTA)“ í 13. tölul. komi: eða stofnsamningi Fríverslunarsamtaka Evrópu (EFTA) eða Færeyjar.
j. 16. tölul. orðist svo: Eiginfjárgrunnur: Eiginfjárgrunnur fjármálafyrirtækja skv. X. kafla laga um fjármálafyrirtæki og gjaldþol vátryggingafélaga skv. XV. kafla laga um vátryggingastarfsemi eða stjórnvaldsfyrirmælum sem sett hafa verið á grundvelli þeirra laga eða, þegar það á við, framangreint metið samkvæmt sambærilegum reglum annarra ríkja.
k. 17. tölul. orðist svo: Lágmarksgjaldþol: Eiginfjárkrafa fjármálafyrirtækja skv. X. kafla laga um fjármálafyrirtæki og lágmarksfjármagn vátryggingafélaga skv. XVII. kafla laga um vátryggingastarfsemi eða stjórnvaldsfyrirmælum sem sett hafa verið á grundvelli þeirra laga eða, þegar það á við, framangreint metið samkvæmt sambærilegum reglum annarra ríkja.
l. Í stað orðanna „Í lögum þessum er með ígildi lágmarksgjaldþols átt við lágmarksgjaldþol“ í 1. málsl. 18. tölul. komi: Lágmarksgjaldþol.
m. Tilvísunin „nr. 161/2002“ í 2. málsl. 18. tölul. falli brott.
3. 3. gr. orðist svo, ásamt fyrirsögn:
Fjármálasamsteypa.
1. eftirlitsskyldur aðili fer fyrir samstæðunni eða undirsamstæðunni og hann er móðurfélag aðila á fjármála- eða vátryggingasviði, á hlutdeild í aðila á fjármála- eða vátryggingasviði eða er tengdur aðila á fjármála- eða vátryggingasviði þannig að:
a. fyrirtækjunum er stjórnað sameiginlega samkvæmt samningi eða ákvæðum í stofnsamningi eða samþykktum fyrirtækjanna, eða
b. meiri hluti stjórnar eða stjórnenda fyrirtækjanna samanstendur af sömu einstaklingum á reikningsárinu, eða
2. eftirlitsskyldur aðili fer ekki fyrir samstæðunni eða undirsamstæðunni en hlutfall samanlagðrar stærðar efnahagsreiknings fyrirtækja innan hennar á fjármála- og vátryggingasviði er meira en 40% af heildarefnahagsreikningi samstæðunnar.
Við tilgreiningu fjármálasamsteypu samkvæmt þessum kafla er með samstæðu einnig átt við félög sem munu fyrirsjáanlega við næsta ársuppgjör teljast samstæða í skilningi 7. tölul. 2. gr.
4. Við 4. gr.
a. Í stað orðsins „umfram“ í 1. málsl. 1. mgr. komi: yfir.
b. Á eftir orðinu „samstæðunnar“ í a- og b-lið 1. mgr. komi: á fjármálasviði eða vátryggingasviði.
c. 2. málsl. 3. mgr. orðist svo: Sé ekki ljóst hvaða sviði þau tilheyra skal þeim bætt við umfangsminna sviðið.
5. Við 5. gr.
a. Í stað orðsins „umfram“ í 1. málsl. 1. mgr. komi: yfir.
b. Í stað fjárhæðarinnar „6 milljóna evra“ í 1. málsl. 1. mgr. og 2. mgr. komi: 6 milljarða evra.
c. Í stað orðanna „það telst óviðeigandi eða er“ í 2. málsl. 1. mgr. komi: eða slíkt væri óviðeigandi eða.
d. 3. málsl. 1. mgr. falli brott.
6. Við 6. gr.
a. 1. málsl. 1. mgr. orðist svo: Við ákvörðun um hvort samstæða teljist fjármálasamsteypa skv. 3.–5. gr. getur Fjármálaeftirlitið með samkomulagi við viðeigandi eftirlitsstjórnvöld annarra aðildarríkja.
b. 2. málsl. a-liðar 1. mgr. orðist svo: Slík undanþága er ekki heimil hafi fyrirtæki verið flutt til ríkis sem ekki er aðildarríki og vísbendingar eru um að fyrirtækið hafi verið flutt til að komast hjá eftirliti.
c. Í stað orðanna „á tímabilinu á uppbyggingu samstæðunnar“ í b-lið 1. mgr. komi: á uppbyggingu samstæðunnar á tímabilinu.
d. Fyrirsögn greinarinnar verði: Undanþágur.
7. Á eftir orðinu „undantekningartilvikum“ í 1. málsl. 7. gr. komi: og með samkomulagi við viðeigandi eftirlitsstjórnvöld annarra aðildarríkja.
8. Við 8. gr.
a. 1. mgr. orðist svo:
Fari hlutfall fjármálastarfsemi skv. 2. tölul. 1. mgr. 3. gr. undir 40% skal næstu þrjú ár á eftir miða við 35%.
b. Í stað orðanna „mikilvægis fjármálasviðs eða vátryggingasviðs“ í 2. mgr. komi: umfangs starfsemi á fjármálasviði eða vátryggingasviði.
c. Í stað orðsins „milljóna“ tvívegis í 3. mgr. komi: milljarða.
d. 4. mgr. orðist svo:
Fjármálaeftirlitið, sé það eftirlitsstjórnvald samsteypunnar, getur ákveðið að fella viðmiðunarmörk skv. 1.–3. mgr. úr gildi áður en þrjú ár eru liðin í samráði við viðeigandi eftirlitsstjórnvöld annarra aðildarríkja.
9. Við 10. gr.
a. 3. mgr. orðist svo:
Fjármálaeftirlitið skal hafa náið samstarf við eftirlitsstjórnvöld annarra aðildarríkja sem hafa veitt eftirlitsskyldum aðilum í samstæðunni starfsleyfi. Ef Fjármálaeftirlitið telur að eftirlitsskyldur aðili sem það hefur veitt starfsleyfi kunni að tilheyra fjármálasamsteypu sem ekki hefur verið tilgreind sem slík skal það koma því á framfæri við viðeigandi eftirlitsstjórnvöld og sameiginlega nefnd evrópsku eftirlitsstofnananna.
b. Við 4. mgr. bætist: og um hlutverk þess sem eftirlitsstjórnvalds.
c. Á eftir orðinu „höfuðstöðvar“ í 5. mgr. komi: og sameiginlegri nefnd evrópsku eftirlitsstofnananna.
10. Við 11. gr.
a. Í stað orðsins „vera“ í 1. mgr. komi: hafa.
b. Í stað orðanna „vera undir“ í 1. málsl. 2. mgr. komi: lúta.
c. Í stað tilvísunarinnar „1. tölul. 2. mgr. 1. gr.“ í c-lið 2. mgr. komi: 1. mgr. 3. gr.
d. Í stað orðsins „samstæðunnar“ í 3. mgr. komi: samsteypunnar.
11. Við 12. gr.
a. Í stað orðanna „ekki eru undir“ komi: lúta ekki.
b. Í stað orðanna „vera undir“ komi: lúta.
12. Við 13. gr.
a. Á eftir orðunum „sé beitt“ í 1. mgr. komi: á sama hátt og.
b. Í stað tilvísunarinnar „1. mgr. 1. gr.“ í 2. mgr. komi: 1. gr.
c. Í stað tilvísunarinnar „3. og 4. tölul. 2. mgr. 1. gr.“ í 2. mgr. komi: 1. málsl. 1. mgr. 3. gr.
d. Í stað orðanna „félög sem starfa saman“ í 3. mgr. komi: samstæður samvinnufélaga.
13. 16. gr. orðist svo:
Aðilar á fjármála- og vátryggingasviði, fjárfestingarfyrirtæki og blönduð eignarhaldsfélög í fjármálastarfsemi skulu tekin með í útreikningi á eiginfjárgrunni og lágmarksgjaldþoli samkvæmt þessum kafla.
14. Í stað orðanna „lagaákvæði umfangsmeira sérsviðs“ í 1. málsl. 4. mgr. 18. gr. komi: þá löggjöf sem gildir um umfangsmeira sérsvið.
15. Í stað orðanna „séu notaðar aðferðir“ í 2. mgr. 19. gr. komi: sé notuð aðferð.
16. Við 20. gr.
a. C-liður 1. mgr. orðist svo: það að telja aðilann með í mati á eiginfjárgrunni og lágmarksgjaldþoli gefur villandi eða óviðeigandi yfirsýn miðað við markmið laga þessara.
b. 2. mgr. orðist svo:
Ekki skal undanskilja tvo eða fleiri aðila skv. b-lið 1. mgr. ef samanlögð þýðing þeirra er ekki óveruleg.
c. Í stað orðanna „brýn nauðsyn standi til annars“ í 3. mgr. komi: taka þurfi ákvörðunina án tafar.
17. Við 21. gr.
a. Á eftir orðinu „hagsmunaárekstrum“ í 2. mgr. komi: og.
b. Í stað orðsins „samsteypu“ í 1. málsl. 3. mgr. komi: samsteypunnar.
18. Við 22. gr.
a. Í stað orðsins „sviðið“ í 2. málsl. 1. mgr. komi: samsteypuna.
b. Í stað orðanna „sérstaklega fylgjast“ í 2. mgr. komi: fylgjast sérstaklega.
c. Á eftir orðinu „hagsmunaárekstrum“ í 2. mgr. komi: og.
19. Við 4. mgr. 23. gr. bætist nýr málsliður, svohljóðandi: Eftirlitsskyldir aðilar skulu árlega birta opinberlega upplýsingar um uppbyggingu og stjórnun samsteypu.
20. Við 25. gr.
a. Í stað orðsins „eftirlitsstjórnum“ í 1. málsl. 2. mgr. komi: eftirlitsstjórnvöldum.
b. Á eftir orðinu „eftirlitsstjórnvald“ í 1. málsl. 4. mgr. komi: samsteypunnar.
c. Í stað orðsins „samstæðunnar“ í 2. mgr. b-liðar 4. mgr. komi: samsteypunnar.
d. Í stað orðsins „ættu“ í 1. málsl. 5. mgr. komi: eigi.
e. Orðið „milli“ í fyrirsögn greinarinnar falli brott.
21. Við 26. gr.
a. Í stað orðsins „hlutaðeigandi“ í 1. tölul. 1. mgr. komi: viðeigandi.
b. Í stað tilvísananna „3. og 4. gr., 4. mgr. 5. gr., 6. gr., 2. mgr. 11. gr., 14. gr. og 16. gr.“ í 2. mgr. komi: 3.–10., 13., 16.–20., 30. og 31. gr.
22. Orðin „eftirtaldar upplýsingar“ í 2. málsl. 2. mgr. 27. gr. falli brott.
23. Í stað orðsins „samsteypu“ í 1. málsl. 2. mgr. 30. gr. komi: samsteypunnar.
24. 1. mgr. 32. gr. orðist svo:
Með hliðsjón af ákvörðun sameiginlegu EES-nefndarinnar nr. 104/2004 frá 9. júlí 2004 sem birt var 23. desember 2004 í EES-viðbæti við Stjórnartíðindi Evrópusambandsins nr. 65 eru með lögum þessum tekin upp ákvæði tilskipunar Evrópuþingsins og ráðsins 2002/87/EB frá 16. desember 2002 um viðbótareftirlit með lánastofnunum, vátryggingafélögum og verðbréfafyrirtækjum sem eru hluti af fjármálasamsteypu, með áorðnum breytingum samkvæmt tilskipun 2011/89/ESB sem ekki hafa verið teknar í samninginn um Evrópska efnahagssvæðið.
25. Við bætist ný grein, svohljóðandi, ásamt fyrirsögn:
Breytingar á öðrum lögum.
a. 5. tölul. 1. mgr. 1. gr. a laganna orðast svo: Fjármálasamsteypa: Fjármálasamsteypa samkvæmt lögum um viðbótareftirlit með fjármálasamsteypum.
b. 2.–4. málsl. 3. mgr. 109. gr. laganna falla brott.
26. Við viðauka:
a. 1. málsl. 1. liðar I. kafla orðist svo: Ef aðili er dótturfélag með ófullnægjandi gjaldþol eða, ef um er að ræða óeftirlitsskyldan aðila á fjármálamarkaði, ófullnægjandi ígildi lágmarksgjaldþols þarf að taka tillit til ófullnægjandi gjaldþols dótturfélagsins í heild, án tillits til þess hvaða aðferð er notuð.
b. Í stað orðanna „hjá hverjum“ í 1. mgr. aðferðar 2 í II. kafla komi: á grundvelli reikninga hvers.
c. Í stað orðanna „eftirlitsskyldra aðila“ í lið i) í b-lið 2. mgr. í aðferð 2 í II. kafla komi: eftirlitsskyldra og óeftirlitsskyldra aðila á fjármálamarkaði.
d. Í stað orðanna „laga um viðbótareftirlit með fjármálasamsteypum“ í 3. mgr. aðferðar 2 í II. kafla komi: laga þessara.
